Создание криптовалютного инвестиционного портфеля на Forex - Часть 1

Создание криптовалютного инвестиционного портфеля на Forex – это обязательная часть при торговле криптовалютой. Начинающему трейдеру невыгодно хранить Bitcoin или Ethereum без дополнительного портфельного инвестирования.

Главные Понятия при Создании Криптовалютного Инвестиционного Портфеля

Создавая инвестиционный портфель, необходимо помнить о нескольких ключевых понятиях, прямо пропорционально влияющих на его доходность и вообще практическую полезность. Этот материал будет полезен начинающим трейдерам, собравшимся торговать криптовалютой.

Доходность Портфеля и Её Расчёт

Как известно, главной целью инвестирования является прибыль. Прежде чем вкладывать свои средства куда-либо, необходимо рассчитать, какой будет доходность от инвестиций. Добиться высокого процента этого показателя довольно просто – многие опытные трейдеры сделали на этом целое состояние.

• Необходимо зафиксировать прибыль на фидуциарных деньгах Фидуциарные (фиатные) деньги – это деньги, которые не обеспечиваются золотовалютным резервом и драгоценными металлами (то есть нет котировки). Их номинальная стоимость определяется самим государством, причём не играет роли, как они получены и из чего изготовлены. Подобный подход к созданию инвестиционного портфеля обусловлен тем, что криптовалютный бизнес и экономика пока вовсе не развиты, следовательно, нет чётких предписаний относительно нового вида платёжных средств. Например, многие используют валюту USDT – доллар с токенами. Не является препятствием и то факт, что компания Tether, осуществляющая его эмиссию, сейчас переживает не лучшие времена. Однако всё может измениться, если криптовалютная экономика начнёт развиваться и Bitcoin, Ethereum будут признаны в качестве надёжного платёжного средства. Если трейдер фиксирует прибыль таким образом, тогда доходность по фиатным деньгам должна быть больше доходности по Bitcoin или Ethereum.
• Аккумулирование доходов и фиксация прибыли на Bitcoin Этот способ несколько схож с тем, что описан выше. Разница в том, что трейдер, торгуя альтернативными Bitcoin, увеличивает прибыль от оригинальной криптовалюты. Таким образом, она является местом накопления полученного капитала.
• Расставление приоритетов в пользу Ethereum, а не в пользу Bitcoin. Этот способ предпочитают инвесторы, которые не боятся рискнуть и вложиться в другую криптовалюту. Как правило, это решение бывает вынужденным. Связано это прежде всего с теми моментами, когда Bitcoin утрачивает своё значение на криптовалютном рынке.

При создании инвестиционного портфеля желательно сразу определиться с предполагаемым уровнем доходности. Например, это может быть +40% по фиксации на фидуциарных деньгах или +50% при фиксации прибыли на Bitcoin. Когда трейдер достигает целей, которые он поставил, управление криптовалютным инвестиционным портфелем следует прекратить и закрыть его.

Диверсификация Инвестиционного Портфеля и Приемлемые Риски

Любые инвестиции – это всегда риск, который иногда бывает больше, а иногда – меньше. Можно проследить прямую зависимость: чем меньше риск, тем меньше будет прибыль, чем больше риск – тем больше доход соответственно. Инвестирование в криптовалюту – это тоже риск, потому что относительно новое платёжное средство может вести себя на рынке крайне нестабильно. Достаточно вспомнить, как в течение одного года изменился курс Bitcoin.

Для того, чтобы минимизировать риски и получить как можно больше прибыли, необходимо заниматься их управлением. Самый простой способ – это диверсификация инвестиционного портфеля. Диверсификация – это особый вид инвестиционной стратегии, расширение криптовалютного портфеля и повышение его практической полезности с целью предотвращения потери прибыли.

Так, принято считать, что криптовалютный инвестиционный портфель состоит из трёх частей: активы с низким, средним и высоким риском. Активы с низким риском – это первая десятка монет по значимости на рынке. Активы со средним риском – это первые 30 позиций рейтинга CoinMarkerCap. Активы с высоким риском – это первая сотня криптовалют по рыночной значимости (источник: https://admiralmarkets.de/).

Есть и другой способ диверсификации инвестиционного портфеля – необходимо хранить все средства на разных криптовалютных счетах. Это могут быть либо просто разные кошельки, либо разные криптовалютные биржи. Действительно, этот метод может помочь значительно снизить риски: при неудачном исходе торговли криптовалютой в одном месте убытки будут лишь от одной части средств, другие же останутся в целости и сохранности. Таким образом, можно сохранить капитал в условиях нестабильного рынка.

В этой статье было рассказано о первых двух основных понятиях, на которые должен обратить внимание начинающий трейдер при создании инвестиционного портфеля. Заключительные понятия – ликвидность, срок инвестирования, ребалансировка криптовалютного портфеля, а также его виды, будут рассмотрены в следующей статье.